进一步扩展评估对象 原则上每年评估一次

新版《银行保险机构公司治理监管评估办法》发布

11月30日，银保监会修订发布新版《银行保险机构公司治理监管评估办法》（以下简称《办法》）。《办法》进一步扩展了评估对象，有效优化了评估机制，强化了评估结果应用等。

本次修订是完善评估机制、提升评估质效的需要，是落实健全公司治理三年行动方案的要求，是落实一批新出台监管制度的需要。银保监会有关部门负责人介绍，《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》于2019年发布，至今试行两年。总结两年评估工作经验，公司治理监管评估应当更聚焦于行业公司治理重大问题，评估工作与其他监管工作衔接也需理顺，相关规定需要修改。

同时，近年来，银保监会陆续出台《银行保险机构公司治理准则》《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》《银行保险机构关联交易管理办法》等公司治理重要监管制度，部分评估指标已不符合新的监管要求，需要及时进行更新调整。

此次《办法》修订根据《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》，在总结前两年评估工作经验的基础上，进一步修订评估制度，完善评估指标体系。

该负责人介绍，修订后的《办法》有四点变化。第一，进一步扩展了评估对象。原评估办法中评估对象仅为商业银行和商业保险公司，此次修订将农村合作银行、金融资产管理公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司及货币经纪公司等纳入监管评估范围。

第二，《办法》有效优化了评估机制。银保监会根据评估结果，差异化配置评估资源，原则上银行保险机构每年至少开展一次评估，但对评估结果为B级（良好）及以上的机构，可适当降低评估频率。监管评估采取非现场评估和现场评估相结合的方式。现场评估应每3年对所监管机构实现全覆盖。

第三，《办法》所附评估指标更加科学。结合近两年新出台的公司治理监管制度，评估工作聚焦大股东违规干预、内部人控制等问题，进一步丰富党的领导、股东股权、关联交易、董事监事高管人员的提名和履职等方面关键指标，并优化指标权重、精简指标数量，完善公司治理风险预警体系。

第四，《办法》强化了评估结果应用。在明确根据评估结果采取分类监管措施的基础上，进一步压实监管责任和机构主体责任，要求监管机构将公司治理监管评估等级为D级及以下的银行保险机构列为重点监管对象，对其存在的重大公司治理风险隐患进行早期干预，及时纠正，坚决防止机构“带病运行”，防止风险发酵放大。

就《办法》修订后的评估时间安排，该负责人表示，银行保险机构应当于每年2月底前将公司治理自评估报告及相关证明材料报送监管机构，监管机构应当于每年5月底前完成监管评估，6月底前完成监管复核，7月底前完成评估结果“一对一”反馈。