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清远银保监分局:引入金融“活水”促发展 创新“九个聚焦”强护航
时间: 2022-10-12 15:42  

清远银行业各项贷款余额增长2.7倍、存款余额增长1.6倍、小微企业贷款余额增长257.79%、涉农贷款余额增长215%;十年来,全市保费规模增长近三倍、保险赔付支出增长超2倍、保险深度由1.98%跃升至4%……

这份沉甸甸的数据背后,是近年来清远银行业保险业砥砺奋进、开拓前行的生动缩影。
 


 

十年来,在广东银保监局党委和清远市委、市政府的正确领导和大力支持下,清远银保监分局扎实履行金融监管职责,指导清远银行业保险业紧跟新时代发展步伐,围绕服务地方经济高质量发展主线,以“九个聚焦”指导辖区内银行保险机构改革创新,加大金融服务保障,落实服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,全面提升金融服务能力和精准度,为清远经济社会高质量发展提供强有力金融支撑。
01
聚焦惠企纾困
小微金融服务质效持续提升

今年6月,“清远市首贷服务中心”正式挂牌成立。在这个颇有清远特色的“金融超市”里,融合了当前主要金融惠企助企政策及全市25家银行主流信贷产品和服务指南,“上架”了全市所有银行的信贷产品、贷款要求、利率水平、优惠政策,供企业“一站式”对比和选择。

小微企业和个体工商户是经济活动中的毛细血管,规模虽小,但数量众多,其对于稳就业以及经济健康发展的作用不容忽视。近年来,清远银保监分局积极出台金融扶持小微企业、个体工商户等系列政策措施,推动银行机构“敢贷、能贷、愿贷、会贷”,小微企业金融服务持续保持“增量、扩面、提质、降本”良好势头。

近十年,全市小微企业有贷款余额户数从12049户增至41626户,增长245.47%,年均增速达13.20%;贷款余额从205.17亿元增至734.07亿元,增长257.79%,年均增速13.60%。银行机构累计发放“银税互动”贷款超过40亿元;累计发放创业担保贷款超过10亿元,带动2万余人创业就业。截至今年6月底,小微企业贷款平均利率4.86%,累计下降1.41个百分点。 
02
聚焦乡村振兴
“三农”领域金融支持力度加大

新和提升农村金融服务,是推进乡村振兴的必然要求。近年来,清远出台了《金融支持清远全面推进乡村振兴实施方案》,为进一步助力乡村振兴提供了政策保障。在金融监管部门的指导下,目前,全市银行机构已设立13个乡村振兴服务中心,选派896名银行员工担任金融村官、金融助理、金融特派员,派驻到各乡镇或行政村,使专业化金融服务抵达最基层。截至今年8月底,全市涉农贷款余额926.54亿元,增长215%,年均增速12.16%。

在清远银保监分局及有关部门的指导下,清远各大金融机构创新模式,积极配合推进农村“三块地”改革,连州、阳山、英德等试点地区累计发放农村“三权”抵押贷款6.77亿元;清远生猪活体抵押贷款余额将近7亿元。

在支持打赢脱贫攻坚战方面,十年来,全市银行机构累计发放脱贫人口小额信贷1.12万户、金额4.34亿元,保险公司累计支付脱贫攻坚有关保险理赔款超过2000万元。

近十年来,清远银行机构累计完成93.93万户农户信用建档评级,为全市各行政村开展整村授信;全市164个省级“一村一品”专业村全部建立为信用村,实现100%整村批量授信,农村信用体系建设取得积极进展。
03
聚焦创新驱动
制造业金融服务不断完善

制造业是实体经济的基础,实体经济是我国发展的本钱,是构筑未来发展战略优势的重要支撑。近年来,清远各大金融机构积极创新产品和服务,进一步加大对制造业的金融支持力度。截至8月底,全市制造业贷款余额为362.24亿元,比十年前增长194.07%,年均增长11.39%。其中,先进制造业贷款余额为90.94亿元,增长861.31%,年均增长25.4%;高技术制造业贷款余额为24.86亿元,增长153.67%,年均增长9.76%。

同时,银行机构推出了“专精特贷”“科技信用贷”等多个金融产品,为28家“专精特新”企业提供信贷支持,贷款余额达29.31亿元,其中信用贷款超过50%。知识产权质押融资金额已超10亿元。

十年来,出口信用保险累计为企业提供10.57亿元风险保障,大力支持制造业企业“走出去”。
04
聚焦广清一体化
助力城乡融合发展跑出“加速度”

2019年12月,国家发改委等18部门联合印发《国家城乡融合发展试验区改革方案》。11个地区被确定为国家城乡融合发展试验区,广清接合片区是广东唯一入选的区域。

为了支持国家城乡融合发展试验区广清接合片区建设,清远银保监分局联合相关部门出台《金融支持清远城乡融合发展的实施意见》等支持政策,大力支持珠三角优势传统产业向广清接合片区转移和升级,培育发展特色产业集群。

同时,农发行广东省分行、工商银行广东省分行、建设银行广东省分行等分别与清远市政府签订战略协议,为清远“十四五”规划重大项目和广清接合片区建设提供不少于1600亿元的意向性融资支持。

在清远,各大银行机构也纷纷丰富信贷产品,加大信贷投放,为城乡融合发展注入金融力量、提供金融支持。截至今年上半年,全市银行机构支持广清接合片区城乡基础设施一体化建设中长期贷款余额68.99亿元,支持城乡融合发展重点项目建设贷款余额56.68亿元,支持“三园一城”建设贷款余额65.91亿元,分别同比增长35.77%、34.65%、16.95%。

今年上半年,广清接合片区清远片区农业保险保费收入7112.37万元,赔款支出2835.02万元,分别同比上升142.27%、485.25%。
05
聚焦生态发展
绿色金融发展按下“快进键”

在省委“1+1+9”工作部署中,清远被定位为北部生态发展区,是全省重要的生态屏障。

清远有关部门印发《关于大力推动清远市绿色金融发展的实施方案(2022-2025年)》,明确了清远绿色金融发展的任务措施,充分发挥绿色金融在调结构、转方式、促发展等方面的积极作用。截至今年上半年,全市绿色信贷余额为181.25亿元,近十年增长337.17%,年均增长15.90%。其中,节能环保产业信贷余额31.54亿元,新能源产业信贷余额29.26亿元。

清远银行保险机构创新推出“碳排放权抵(质)押融资贷”“光伏贷”“林权抵押贷”“环境污染责任保险”“林木综合保险”等专属绿色金融产品,成立“绿色金融特色中心”,发放全省首笔生物质发电行业补贴确权贷款,发布全省首张“绿色低碳银行卡”,全省农合机构首家“零碳网点”相继落户清远。在清远银保监分局的指导下,今年5月,全省首家、全国第18家联合国《负责任银行原则》签署银行在清远诞生,促进更多金融资源投向生态保护和建设领域。
06
聚焦农业产业
农业保险实现“扩面、增品、提标”

农业保险是农业发展的“稳定器”和“保护伞”,推动农业保险高质量发展,能够充分发挥保险的补偿功能,保障粮食安全,促进农民增收。

近年来,清远银保监分局指导保险机构围绕扶持地方特色产业发展,创新推出了山羊、连山中草药、连州玉竹、阳山油茶、阳山中草药等5个地方特色险种;推出英德茶叶、连州菜心、阳山砂糖橘3个农业气象指数保险,落地全省首单“政策性+商业性”水稻完全成本保险;政策性农险从水稻、玉米、森林、农房几个险种增加到几十个险种,为清远农业发展保驾护航。

据统计,近十年来,全市农业保险保费规模从0.3亿元增长至3.15亿元,增幅达955.84%,农业保险深度从0.2%提高到1.04%。十年间,清远农业保险累计赔付金额超5亿元。

07
聚焦支撑作用
金融服务保障能力不断提升

今年6月以来,英德遭受特大洪水及台风“暹芭”严重侵袭。面对洪灾,清远保险业快速行动支付赔款共3.45亿元,英德地区银行机构持续加大信贷资金投放力度,全力支持灾后重建和复工复产工作。至8月底,英德地区各项贷款余额376.46亿元,同比增长11.35%。

近年来,清远切实提升金融服务水平与应急保障能力,全力满足市场主体合理资金需求,推动加快恢复正常生产生活秩序,支持实体经济高质量发展。近十年,清远巨灾保险累计赔付2.34亿元,有力筑牢极端天气风险屏障;全市安全生产责任保险保费规模从395.97万元增长到2685.96万元,增幅高达678.32%。

同时,清远保险行业深入推进车险综合改革,目前车均保费已较改革前下降14.15%。
08
聚焦普惠金融
居民获得感进一步增强提升

金融服务公平性、普惠性,是金融发展的应有之义,也是金融创新的重要内容。

近年来,银行机构在全市各网点投放“粤智助”政府服务自助机,助力全辖1031个行政村实现“粤智助”全覆盖,实现全省第一;创设清远银行网点查询小程序,实现全市银行网点信息一键查询;成立“长者特色银行”和“养老金融特色网点”,围绕“适老化”为老年人提供便捷金融服务;向社会公布全辖银行“小微企业”及“新市民”等金融信贷产品及银行联系方式,让金融服务更便捷。

2021年底,普惠型医疗保险产品“清远惠民保”正式落地,总投保人数97.8万人,市民参保率25%,累计已赔付金额1408.08万元。目前,“银龄安康”行动为全市60岁以上老年人免费提供累计45亿元意外伤害保险保障,已支付赔款4499万元。

09
聚焦权益保护
金融消保工作体系持续健全

金融消费者是金融产业发展的基础,维护消费者权益是金融市场健康发展的基石,更是金融机构自身可持续发展的内在需求。

近年来,清远构建起高效有序的银行保险纠纷协调机制,向社会公布分局、协会及全辖各银行保险机构消保投诉电话,设立清远市保险行业协会权益维护中心,开通消费者权益维护热线,推进办理消费者投诉、信访、举报事项,金融消费者维权渠道进一步畅通。

同时,金融监管部门及金融机构积极开展防范和打击非法集资、反欺诈、打击电信诈骗、扫黑除恶等宣传教育,深入开展金融知识宣传,营造良好的金融消费环境。据不完全统计,各大银行保险机构累计开展宣传活动5000余场(次),通过线上平台推送金融知识577万条,发送短信221万条,惠及消费者516万人(次)。

举目已是千山绿,宜趁东风扬帆起。接下来,清远银保监分局将践行金融工作的政治性、人民性,不忘初心使命、奋勇担当作为,引领清远银行保险机构着力服务地方经济高质量发展,坚决守住不发生区域性金融风险底线,以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。

 

资料来源:清远+

 

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